Faut-il craindre les impôts en 2025 ? Réponses en chiffres et en dates

Le calendrier fiscal de 2025 est marqué par plusieurs ajustements, notamment l'actualisation des seuils d'imposition et des barèmes fiscaux. Dès avril, les contribuables devront se préparer à déclarer leurs revenus de 2024 avec des règles actualisées. Quelles sont les grandes lignes à retenir cette année ? Échéances, nouveautés et conséquences pour votre portefeuille, on fait le point.

Déclaration des revenus 2025 : ce qui change cette année

Revalorisation des seuils d'imposition

Chaque année, le barème de l'impôt sur le revenu est ajusté en fonction de l'inflation. En 2025, la Direction générale des finances publiques (DGFiP) prévoit une revalorisation de 1,8 % du barème progressif. Cela signifie que les seuils à partir desquels on devient imposable sont relevés, épargnant ainsi certains contribuables les plus modestes.

Voici les nouveaux seuils de revenus à ne pas dépasser pour ne pas payer d'impôts en 2025 :

Situation familiale	Seuil de non-imposition mensuel (net)
Personne seule	1 615 euros
Famille monoparentale (1 enfant)	2 147 euros
Couple sans enfant	3 016 euros
Couple avec 1 enfant	3 548 euros
Couple avec 2 enfants	4 080 euros

Attention, être sous ces seuils ne signifie pas nécessairement ne pas être imposable. Mais simplement qu'en raison des règles de recouvrement, aucun impôt ne sera exigé en dessous de 61 euros de cotisation fiscale, selon les calculs de MoneyVox, repris par Capital, les Finances publiques n'ayant pas encore publié ni le barème, ni les échéances liés à la déclaration d'impôt sur les revenus 2025.

Les échéances fiscales à ne pas manquer

Déclaration de revenus

Avril 2025 : ouverture de la période déclarative, avec d'abord l'envoi des formulaires papier, puis l'accès à la déclaration en ligne.
Mai - juin 2025 : date limite selon votre département :
- Vers le 20 mai pour la déclaration papier.
- Fin mai - début juin pour la télédéclaration, selon le département de résidence.

Taxes foncières et d'habitation

15 janvier : premier prélèvement pour ceux ayant opté pour la mensualisation de leurs impôts.
Juillet : déclaration obligatoire des biens immobiliers (occupés ou vacants).
15 octobre : paiement de la taxe foncière (20 octobre si paiement en ligne).
15 décembre : paiement de la taxe d'habitation (pour les résidences secondaires encore soumises à cet impôt).

Impôt sur le revenu et régularisations

Juillet 2025 : remboursement des trop-perçus d'impôts prélevés à la source en 2024.
Septembre 2025 :
- Actualisation du taux de prélèvement à la source selon votre déclaration de revenus.
- Solde de l'impôt dû en cas d'insuffisance de prélèvement en 2024.
- Si l'impôt à payer dépasse 300 euros, il sera étalé sur quatre prélèvements (septembre à décembre).

Qui devra payer les impôts en 2025 ?

Les nouvelles tranches d'imposition

Avec la revalorisation de 1,8 % du barème, voici les nouvelles tranches d'imposition sur les revenus 2024, selon le site Servic-Public.fr :

Tranche de revenus annuels imposables	Taux d'imposition
Jusqu'à 11 297 euros	0 %
De 11 298 à 29 315 euros	11 %
De 29 316 à 83 823 euros	30 %
De 83 824 à 180 294 euros	41 %
Au-delà de 180 294 euros	45 %

Les foyers exonérés d'impôt

Grâce à la revalorisation des seuils, certaines personnes ne paieront pas d'impôt en 2025 :

Les célibataires gagnants moins de 1 615 euros net par mois.
Les couples sans enfant dont le revenu n'excède pas 3 016 euros mensuels.
Les familles monoparentales sous 2 147 euros mensuels.
Les retraités aux revenus modestes.