Arnaque au faux conseiller bancaire : un vaste réseau démantelé

Une arnaque sophistiquée au faux banquier

C’est un gros coup de filet qu’a fait la gendarmerie, permettant de démanteler un réseau d’escrocs qui se faisaient passer pour des banquiers afin de soutirer de l’argent à leurs victimes. La méthode des malfaiteurs était particulièrement sophistiquée. Se faisant passer pour des agents du Service anti-fraude de grandes banques, ils contactaient les victimes en leur faisant croire qu'elles avaient été victimes d'une fraude. Grâce à cette ruse, ils parvenaient à soutirer des informations bancaires confidentielles telles que les numéros de carte bancaire. Une fois ces informations obtenues, ils faisaient valider à leurs victimes des transactions en ligne soit via les applications bancaires, soit par communication de codes reçus de la part de la banque par SMS.

Les gendarmes de la brigade de L'Arbresle, en collaboration avec les autorités suisses, ont identifié environ 400 victimes réparties dans toute la France. L'escroquerie, bien organisée, a permis aux malfaiteurs d'amasser un butin considérable, composé notamment de véhicules, d'objets de luxe et de matériel multimédia, pour une valeur totale de 500.000 euros.

Les escrocs avaient amassé un lourd butin grâce à leur fraude

L'arrestation des suspects a mobilisé 80 gendarmes, dont des enquêteurs et des spécialistes cynophiles. La plupart des arrestations ont eu lieu dans l'ouest lyonnais, ainsi que dans les départements limitrophes de la Loire et de l'Isère, et également en Suisse. Les suspects ont été présentés à la justice à la mi-mai 2024 pour répondre des accusations d'escroquerie en bande organisée, de blanchiment aggravé, d'association de malfaiteurs et d'atteinte à un système de traitement automatisé de données.

Outre le mode opératoire classique, les suspects allaient parfois plus loin en proposant aux victimes un service de coursier. Ce dernier venait récupérer la carte bancaire au domicile des victimes, permettant ainsi des retraits importants en un temps record. Les perquisitions ont permis de saisir plusieurs véhicules, des objets de luxe et du matériel multimédia, témoignant de l'ampleur des gains réalisés par les malfaiteurs. L'enquête a révélé que les victimes étaient de tout profil, accentuant l'importance de la vigilance face à ce type d'escroquerie. La gendarmerie rappelle qu’il ne faut jamais divulguer ses informations bancaires par téléphone ou en ligne, même en cas de sollicitation par des prétendus collaborateurs de la banque. Face à un appel de ce type, il vaut mieux rappeler en composant le numéro du Service client de la banque (qui figure sur le site Internet de la banque).